由於線上申請開戶容易，加上 2018 年 8 月 Firstrade 宣布免交易佣金後，Firstrade 一直是台灣投資人進入美股投資入門的選項之一。恰逢 2019 年 9 月，Firstrade 發生資安疑慮的事件，以及嘉信理財、TD Ameritrade 宣布交易免佣金之後，故決定將美股證券轉移至 TD Ameritrade。

轉戶的理由

為什麼要將券商從 Firstrade 轉到 TD Ameritrade 呢？對我來說，主要有以下幾個理由：

• Firstrade 有資安疑慮：根據 報導，Firstrade 的許多客戶，在 9 月 14 日至 15 日 週末期間都發生電子郵件遭到不尋常的竄改的現象，我自己也是其中之一。雖然官方事後宣稱是執行漏洞獎勵計畫的測試，但對於投資人來說，無疑對 Firstrade 產生了不信任與資安上的疑慮。

• TD Ameritrade 免佣金：2019 年 10 月， 美國券商 嘉信理財 及 TD Ameritrade 相繼宣布交易免手佣金。如此一來，Firstrade 的免手續費的優勢已經不再。

• Firstrade 的資金匯回成本較高：對於一個台灣投資人來說，將資金匯回的成本也是重要考量之一。以目前來說 (2019 年 12 月)，將資金從 Firstrade 電匯回台灣需要 $50，TD Ameritrade 大概只需要 $10。

開戶的過程

相較於 Firstrade 可以在十分鐘內完成線上開戶，TD Ameritrade 的開戶過程就比較繁瑣一些：

• 2019-10-16，向 TD Ameritrade 完成網路開戶申請
• 2019-11-01，收到 TD Ameritrade 寄來的實體信件，完成開戶

由於申請轉戶需要 Firstrade 的帳戶月結單，在 TD Ameritrade 完成開戶後並沒有立即申請轉戶，確定收到 Firstrade 於上個月的帳戶月結單後，才提出轉戶申請。

轉戶的過程

網路上已經有許多朋友提供詳細的轉戶步驟，我就不在此過於詳細描述，以下個人執行轉戶的過程：

• 2019-11-05，向 TD Ameritrade 提出轉戶申請
• 2019-11-06，收到 Firstrade 的轉戶確認信並回覆
• 2019-11-07，Firstrade 賣出零碎持股，BND 執行再投資計畫 (Dividend Reinvestment Program)
• 2019-11-08，股票與現金於 TD Ameritrade 到帳
• 2019-11-12，Firstrade 賣出零碎持股
• 2019-11-13，所有現金於 TD Ameritrade 到帳
• 2019-12-07，向 TD Ameritrade 提出轉戶補貼申請 (附 Firstrade 於 11 月的帳戶月結單)
• 2020-01-07，收到 TD Ameritrade 的 $75 轉戶補貼

過程比較特別的是在 2019-11-06 持有的 BND 剛好執行 DRIP，所以證券轉移後，又有小數點的零碎持股。原本擔心會有轉移不完整的情形發生，不過隨後幾日 Firstrade 所剩零碎持股，將帳戶完成轉移。